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[PR]イデコ、NISAの魅力│第8回 世界の資産運用フェア

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[PR]イデコ、NISAの魅力│第8回 世界の資産運用フェア

6月24日(日)開催予定の「第8回 世界の資産運用フェア」。

金融資産から国内外の不動産、そしてアンティークコイン、現代アートなどといった実物資産まで、幅広い投資先を網羅的に比較検討できる日本で唯一の無料イベントです。
20の専門企業からなるブース会場では、興味のある投資先について専門家に直接相談することが可能です。

当記事では、パネルディスカッション「Session2 プロが教える!イデコ、NISAを使って賢く資産形成する鉄板投資術 ゲスト:山口 京子氏、齋藤 岳志氏」(10:45~11:15の予定)についてライターひだまりがお届けします。
どうぞお楽しみください。

イデコ、NISAの魅力

長期の資産形成には「預貯金などの元本保証がある商品」と「投資信託などのリスクのある金融商品に投資する」方法があります。前者は金利が高い時代であれば優れた方法ですが、現在のような低金利ではほとんど増やすことができません。
後者の方法であれば、リスクをコントロールしながら長期でじっくり分散投資を行うことで、預貯金以上にお金を増やすことが期待できます。
長期の分散投資を考えていく上で、税制優遇が受けられる貯蓄制度「iDeCo」と「NISA」はとてもよく出来た制度です。

「NISA」は非課税制度を適用できる投資枠が、年間120万円で投資期間が5年。
「つみたてNISA」の非課税制度を適用できる投資枠は年間40万円までの「一部の投資信託」のみですが、投資期間は最長20年。
「iDeco」の非課税制度を適用できる投資枠は、年間14.4~81.6万円(加入者によって異なる)までの「一部の投資信託・預金・保険」ですが、投資期間が60歳まで。

3つのうち「つみたてNISA」と「iDeCo」は少額から積み立てることができ、無理のない長期投資を目的としています。月々決まった金額を拠出し、資産形成していく共通点があります。この2つの決定的な違いは、払い戻しできるタイミングです。「iDeCo」は60歳まで払い戻しができませんが、「つみたてNISA」はいつでも払い戻しできます。
また、「NISA」と「つみたてNISA」は併用できませんが、それぞれ「iDeco」とは併用できます。
60歳までに必要となりそうな資金を「NISA」か「つみたてNISA」で資産形成し、老後資金は「iDeco」を活用するなど、目的や資金を必要とする時期を考慮し、資産形成を行うことを国からも奨励されています。

山口 京子氏、齋藤 岳志氏のご紹介

パネルディスカッションのゲストとしてお越し頂くのはファイナンシャルプランナー山口 京子氏、齋藤 岳志氏です。

【山口 京子氏のプロフィール】
保険から運用まで最得ルートへ導く専門家。元フリーアナウンサーで、お金好きが高じてFP資格を取得。
「お金持ち名古屋人八つの習慣」「お金に泣かされないための100の法則」など著書多数。

【齋藤 岳志氏のプロフィール】
「資産運用のスタートで失敗させない、後悔させない」
「不安を安心に変えて、あなたと一緒に最適な未来を考える」
がモットーのファイナンシャルプランナー。ケセラセラ横浜代表。

パネルディスカッション「Session2」で鉄板投資術をプロが伝授します!

パネルディスカッション「Session2 プロが教える!イデコ、NISAを使って賢く資産形成する鉄板投資術」では、山口氏、齋藤氏がイデコ、NISAの活用術について語ります。
イデコ、NISAを最大限有効活用しつつ、地道に続けていけるような鉄板投資術をプロが教えてくれます。
「つみたてNISA」や「iDeco」は、なぜ「一部の投資信託」というように商品選択がなされているのか?投資経験の浅い初心者や素人が始めやすい理由などのお話もあることでしょう。
注)パネルディスカッションのタイムスケジュールは予告なく変更になる場合がございます。当日会場にてご確認ください。

ライターひだまりからのひと言

筆者自身は老後資金の不安と所得控除を重視した結果、「iDeCo」を始めたばかりです。
当サイトのライターに、不動産投資の初期費用に「NISA」を活用したという方がいらっしゃり、「なるほど!」と思いました。
「NISA」「つみたてNISA」「iDeCo」のメリットは、「非課税枠をどう活用するか?」にあります。
ベストな活用術は、ご自身の生活設計や資産状況で異なります。しかし、プロの視点で分析した投資術であれば、汎用的なベストな方法を知ることができます。
いきなりプロに相談にするのは敷居が高いと感じられている方は、ぜひ、パネルディスカッションにお越しください。2人のプロに分かりやすく鉄板投資術を伝授していただきます。乞うご期待ください。

ひだまり

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↓↓↓事前お申し込みはこちらから↓↓↓
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第8回 世界の資産運用フェア

第7回世界の資産運用フェア パネルディスカッションレポート

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