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投信マニア月波のコレ買いたい!第10回 ポイントでお得に資産運用

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投信マニア月波のコレ買いたい!第10回 ポイントでお得に資産運用

マイレージはもはや資産」と以前お伝えしましたが、今や航空会社のマイルに限らず、各種ポイントが投資の世界に進出しています。 政府が「貯蓄から投資へ」の流れを推奨するなか、証券会社は投資家の気を引こうと必死。これまではタブーの雰囲気があった「金融商品とポイント」もこれに乗じてタッグを組み、続々とサービス展開しているのです。 そこで、最近関係が深まるポイントと投資信託について、3つのステップに分けてまとめました。

ステップ1:ポイントで投資を体験する

まずは、株式会社NTTドコモと株式会社お金のデザインが提供する「ポイント投資サービス 」。dポイントを「運用ポイント」に交換すると、投資信託の基準価額に連動して毎日変動します。 ポイント自体が増減するという斬新なサービスですが、投資としては初級。あくまで投資体験サービスであり、投資信託を保有するものではないからです。 そのぶん、取り引きのハードルは低いです。本人確認やマイナンバー登録などの手続きが不要ですし、運用中のポイントは、原則24時間365日、好きなタイミングでdポイントとして引き出せます。 投資の感覚を身に付けるには、少額でも実際に投資してみるのが一番。でも一円たりとも資金を減らしたくないという方や口座開設の手続きが面倒という方に、このサービスは合っているといえます。 次のステップからは、実際に証券口座を開設しての取り引きです。

ステップ2:カード決済でポイントが貯まる

「投資信託がクレジットカードで購入でき、しかもポイントが貯まる」――ポイントマニアにとって夢のような時代がやってきました。これまで金融商品はカードで購入できず、利用できてもポイント対象外だったのです。 しかしそこに風穴を開けたのが丸井グループと楽天グループです。 楽天証券は投信積立で楽天カード決済を利用でき、決済額の1%分の楽天スーパーポイントが貯まります。 また、第4回でもご紹介した丸井グループ設立の「tsumiki証券」は、エポスカード決済によるつみたて投資に限定する徹底ぶり。大人の事情で「通常のエポスポイントは付与対象外」とあるものの、継続年数に応じて年間つみたて金額の0.1%(初年度)~0.5%(5年目以降)のエポスポイントが、年に一度付与されます。 いずれもキーワードは「積み立て」。長期の積立投資を推奨する時代の波に乗り、ポイントにも敏感な投資家をがっちり囲い込もうとしています。 対象が高コストの商品に限られると本末転倒ですが、tsumiki証券は好成績の独立系投信、楽天証券はつみたてNISA対象ファンドを含む全投資信託が対象となっているため、投資家にとっても悪い話ではありません。

ステップ3:ポイントでさらに投資する

さらに楽天証券は、楽天スーパーポイントでの投資信託購入にも対応しています。ステップ1とは異なり、ポイントで実際に投資信託を購入できます。 これまでは通常注文でのみ利用可能でしたが、積立注文でも使えるようになりました。ステップ2との合わせ技で、効率良くポイントを貯めて利用することができるようになったのです。 また、当連載で何度も登場しているSBI証券も、CCCマーケティング株式会社と手を組み「SBIネオモバイル証券」を設立しました。2019年春に営業開始となれば、「取引に応じたTポイントの付与」「Tポイントを使った金融商品の購入」がサービスとして提供されるそう。 Tポイントといえば、ヤフーやファミリーマートをはじめ広く日常生活に溶け込んでおり、圧倒的に貯めやすいポイント。後発となりましたが、そのTポイントを投資に使えるのは大変魅力的です。

投資家は「ポイント戦略」を忘れるな

このように各種ポイントが、さまざまなサービスを引っ提げて投資の世界に乗り込んできています。 「貯蓄から投資へ」時代が移る今、もはや資産運用は当たり前。これからはそこに「ポイント戦略」が加わり、NISAやiDeCoなどの税制活用とともに、いかにお得に資産運用するかが重要になってきます。 投資家の皆さま、資産運用における「ポイント戦略」は立てられていますか。 わずかばかりのポイントでも、長期投資すればなおのこと、一資産として育つのです。

参考記事: 2018年5月16日 株式会社NTTドコモ『dポイントによるポイント投資サービスおよびロボアドバイザーによる資産運用サービス「THEO+ docomo」の提供を開始』 https://www.nttdocomo.co.jp/info/news_release/2018/05/16_01.html 2018年8月29日 楽天証券株式会社『投信積立で楽天カード決済が可能に!2018年10月28日スタート!』 https://www.rakuten-sec.co.jp/web/info/info20180828-01.html 2018年10月1日 楽天証券株式会社『【投信積立】ポイント投資サービス開始!!ポイントを使って気軽に投信積立』 https://www.rakuten-sec.co.jp/web/info/info20180822-01.html 2018年10月30日 株式会社SBI証券『SBI証券とCCCマーケティング、資本業務提携契約に関するお知らせ』 https://www.sbisec.co.jp/ETGate/WPLETmgR001Control?OutSide=on&getFlg=on&burl=search_home&cat1=home&cat2=corporate&dir=corporate&file=irpress/prestory181030_01.html

参考:tsumiki証券  https://www.tsumiki-sec.com/

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